アクティブファンド・とは？初心者にもわかる基本ガイド共起語・同意語・対義語も併せて解説！

この記事を書いた人

岡田康介

名前：岡田康介（おかだこうすけ）ニックネーム：コウ、または「こうちゃん」年齢：28歳性別：男性職業：ブロガー（SEOやライフスタイル系を中心に活動）居住地：東京都（都心のワンルームマンション）出身地：千葉県船橋市身長：175cm 血液型：O型誕生日：1997年4月3日趣味：カフェ巡り、写真撮影、ランニング、読書（自己啓発やエッセイ）、映画鑑賞、ガジェット収集性格：ポジティブでフランク、人見知りはしないタイプ。好奇心旺盛で新しいものにすぐ飛びつく性格。計画性がある一方で、思いついたらすぐ行動するフットワークの軽さもある。 1日（平日）のタイムスケジュール 7:00 起床：軽くストレッチして朝のニュースをチェック。ブラックコーヒーで目を覚ます。 7:30 朝ラン：近所の公園を30分ほどランニング。頭をリセットして新しいアイデアを考える時間。 8:30 朝食＆SNSチェック：トーストやヨーグルトを食べながら、TwitterやInstagramでトレンドを確認。 9:30 ブログ執筆スタート：カフェに移動してノートPCで記事を書いたり、リサーチを進める。 12:30 昼食：お気に入りのカフェや定食屋でランチ。食事をしながら読書やネタ探し。 14:00 取材・撮影・リサーチ：街歩きをしながら写真を撮ったり、新しいお店を開拓してネタにする。 16:00 執筆＆編集作業：帰宅して集中モードで記事を仕上げ、SEOチェックやアイキャッチ作成も行う。 19:00 夕食：自炊か外食。たまに友人と飲みに行って情報交換。 21:00 ブログのアクセス解析・改善点チェック：Googleアナリティクスやサーチコンソールを見て数字を分析。 22:00 映画鑑賞や趣味の時間：Amazonプライムで映画やドラマを楽しむ。 24:00 就寝：明日のアイデアをメモしてから眠りにつく。

はじめに

この記事ではアクティブファンドとは何かを、中学生にも分かるように丁寧に解説します。

アクティブファンドとは

アクティブファンドは、投資家から集めた資金を使って、ファンドマネージャーという人が銘柄を選び、積極的に売買を行う投資信託です。目的は、一定期間のベンチマークと呼ばれる基準値を上回る資産成績を出すことです。

対照的に、インデックスファンドは市場全体の動きを反映する指標に連動することを目指します。アクティブファンドは「人の判断」が結果を左右しますが、インデックスファンドは指数に近づくことを狙います。

どうしてアクティブファンドは人気なのか

市場が大きく動くと、経験豊富なマネージャーが有利になることがあります。銘柄選択の技術や情報の活用方法で、ベンチマークを超えるリターンを狙えます。ただし、必ず超えるわけではなく、逆に下回るリスクも高くなります。

費用とリスク

アクティブファンドは、信託報酬や販売手数料などのコストがかかる場合が多いです。そのため、長期で見ると成績だけでなく費用の内訳も重要な要素になります。高いコストは長期リターンを圧迫する可能性があるため、運用成績だけでなく費用の内訳も確認しましょう。

選ぶときのポイント

自分の目的や投資期間、リスク許容度に合わせて選ぶことが大切です。具体的には、以下の点をチェックします。

長期投資に適しているか
運用チームの経験と実績
費用構造の透明性
銘柄構成の公開頻度

また、過去の実績は必ずしも将来の成績を保証しません。投資方針を理解し、自分のスタイルに合っているかを判断しましょう。

アクティブファンドとインデックスファンドの比較

able>比較項目アクティブファンドインデックスファンド運用方針銘柄選択を通じてベンチマーク超えを狙う市場に連動することを目標コスト高めの信託報酬が多い低めの信託報酬が多い実績の安定性長期的には上下動が大きいことがある比較的安定してベンチマークに近づく透明性銘柄構成は公開されるが頻度はマチマチ比較的頻繁に公開されることが多い投資対象株式や債券など幅広く運用市場指標に連動する構成ble>

まとめ

アクティブファンドは、ファンドマネージャーの「判断力」を活かしてベンチマークを上回る収益を狙います。とはいえ費用が高めで、実際の成果は年によって大きく変わることがあります。自分の投資目的とリスク許容度を考え、費用と実績のバランスをよく判断して選ぶことが大切です。

アクティブファンドの同意語

アクティブ運用ファンド: ファンドマネージャーが銘柄選択と売買を積極的に行い、ベンチマークを上回るリターンを狙う投資信託。手数料はパッシブ型より高い傾向があり、リスクも比較的高くなることが多いです。
能動運用ファンド: 市場動向を分析して銘柄を選定・組み入れを行う、能動的な運用方針のファンド。ベンチマークを超えるリターンを狙いますが、成績は市場次第で上下します。
積極的運用ファンド: リスクを取って高いリターンを目指す運用方針のファンド。銘柄の入れ替えが頻繁になり、機会を捉える運用をします。
アクティブ型ファンド: アクティブ運用を前提としたファンドで、インデックス連動ではなく銘柄選定によって超過リターンを追求します。
アクティブ投資信託: 投資信託の一形態。ファンドマネージャーが銘柄を積極的に選び、市場を上回る成果を狙います。
能動ファンド: 能動的な銘柄選択と売買で市場の動きに対応し、ベンチマークを超えることを目指すファンドの総称です。

アクティブファンドの対義語・反対語

パッシブファンド: 市場指数などのベンチマークに連動することを目的とし、銘柄選定を指数構成銘柄に限定する運用。手数料が低く、長期的には市場平均のリターンを目指す。
インデックスファンド: 特定の株式・債券の指数を再現することを目的とするファンドで、銘柄は指数の構成銘柄と一致・近似。手数料が低めで、長期成績は指数とほぼ同等を目標にする。
受動運用: 人の積極的な銘柄選定を行わず、事前に決めたルールに従って運用する方針。市場平均に近いリターンを狙うのが特徴。
指数連動ファンド: 指数の動きに連動するよう設計されたファンド。実質的にはインデックスファンドと同義で、長期で市場平均のリターンを志向する。
市場平均連動型ファンド: 市場全体の平均リターンを狙う設計のファンドで、銘柄選定の自由度を抑え、指数の構成に沿って投資する。
ベンチマーク連動型: 事前に設定したベンチマーク（指数）と同等のリターンを目指す運用方針。銘柄選定の裁量を限定する点が特徴。
低コストファンド: 管理費用・手数料を低く抑える設計のファンド。アクティブ運用に比べコストが抑えられ、長期的なパフォーマンスに寄与しやすい。